了解国际货物贸易中信用证的意义

国际货物贸易之信用证的含义

一、信用证的定义

UCP600在第二条"定义"中规定:"信用证意指一项不可撤销的安排，不论其如何命名或描述，该项安排构成开证行对相符交单予以承付的确定承诺。"简言之，信用证是一种银行开立的凭装运单据付款的书面承诺。

二、信用证结算方式的特点

信用证结算方式的特点之一就是凭单付款。进口方作为申请人在申请开证行开立信用证时需要递交开证申请书，进口商填写开证申请书，就是有效地将买卖合同条款转化为对出口商(受益人)提交单据的要求。

三、履行信用证要求

以CIF买卖合同为例，出口方按买卖合同和信用证规定,通过向保险公司投保、商检机构报验、将货物装船发运等履约过程，获取了信用证所通常要求的保险单据、商检证书、海运提单，并连同出口方自己缮制的汇票、发票、装箱单等有关单据，在规定期限内送银行办理收结汇手续。这些单据是出口方根根买卖合同及信用证要求履行的充分凭证,其中，海运提单通常是买方在目的地凭以此文件提货,所以银行和进口方才会凭单付款。

四、总 结

总而言之，信用证是开证银行对受益人的一种保障；当出口方履行了所有的条件时（包含但不限于有效上传所有文件并核对正確无误/到期无条件支付/无权力留关/能够明显看到承兑金额/能够明显看到必要备注…）,核对相应文件没有问题时,开证行就会根据承兑金额,正式向出口方付 款.

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常见问答(FQAS)

信用证(Letter of Credit)是国际货物贸易过程中最常见的付款方式,它是出口国进口商或买方银行承诺以书面形式支付给出口商或卖方银行某笔货款的法律文件。

信用证可以降低贸易风险,确保卖方能得到付款。它保护卖方免受买方支付能力不足而产生的风险,同时也保护买方免受卖方履行货物质量和数量义务的风险。信用证使贸易双方都获得了一定程度的法律保障。

主要条款包括:开证银行名称、信用证编号、开证日期、到期日、结算方式、物品名称和规格、数量、单价、总价值、包装要求、装运港口、提单要求、附件、选条款等。这些条款为信用证的履行提供了详细说明。

主要步骤包括:买方下达申请--开证银行开出信用证--卖方提交单据--审核后付款。其中,卖方提交单据包括商业发票、包装清单、装运单等证明货物已经发运的文件件。开证银行在审核通过后,根据信用证条款为卖方银行进行付款。