信用证在国际货物贸易中的作用

国际货物贸易之信用证的特点

一、信用证是一种银行信用

1.开证行以自己的信用作出承付的保证

2.开证行处于第一付款人的地位，信用证是开证行的付款承诺

3.开证行对受益人的承付责任是一种独立的责任

二、信用证是一项单据业务

1.UCP600在第五条中规定:" 银行处理的是单据，而不是单据可能涉及的货物、服务或履约行为"

2.UCP600 在第十四条"审核单据的标准"中的a项规定:“银行对任何单据的形式、完整性、准确性、真实性以及伪造或法律效力，或单据上规定的或附加的一般和/或特殊条件概不负责”

3.UCP600在第二条"定义"中也首次明确规定:" 相符交单是指与信用证条款、本惯例的相关适用条款以及国际标准银行实务相一致的交单"

4.UCP600 在第十四条"审核单据的标准"中的d项中规定:"单据中的数据，在与信用证、单据本身以及国际标准银行实务参照解读时，无须与该单据本身中的数据、其他要求的单据或信用证中的数据等同一致，但不得矛盾。"

三、信用证是独立于其他合同之外的一种自足的法律文件

1.信用证并不依附于买卖合同和其他合同，而是独立于买卖合同等之外的银行信用凭证

2.银行只对信用证负责，不受买卖合同或其他合同的约束

3.UCP600在第四条"信用证与合同"中还进一步指出: "开证行应劝阻申请人试图将基础合同、形式发票等文件作为信用证组成部分的做法”

4.受益人在任何情况下，不得利用银行之间或申请人与开证行之间的契

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常见问答(FQAS)

信用证是买家和银行之间的一种保证协议。买家向银行申请开立信用证,由银行承诺在收到卖家提交的一定数量和质量的货物单据后,按时向卖家支付交易款项。它可以降低买卖双方的信用风险,促进国际货物贸易的顺利进行。

主要类型包括不可撤销信用证和可撤销信用证。不可撤销信用证一旦开立,买方无法单方面撤销;可撤销信用证买方可在到期前申请撤销。此外还有 confirmed 信用证和非 confirmed 信用证之分。

步骤如下:1.买方在银行申请开立信用证;2.卖方按照合同约定提供货物/服务;3.卖方向自己所在地银行提交单据申请付款;4.卖方银行检查后向买方银行申请付款;5.买方银行审核通过后支付货款;6.买方收到货后通知买方银行结束信用证。

主要优点包括:可以降低交易风险,有助于促进国际贸易,实现货款与货物对口,提高交易的效率和可信赖性等。