什么是KYC审核所需提供的必要文件？

KYC审核：了解你的客户

一、什么是KYC审核

KYC是Know Your Customer(了解你的客户)的缩写，是按照欧盟《反洗钱法》中的相关要求，亚马逊对在其英国、德国、法国、意大利和西班牙等欧盟站点开店的卖家所进行的身份核实验证，这个程序简称为"KYC审核"。

二、KYC审核所需提供的资料

1.Business Registration Extract(工商注册信息)：即公司营业执照(拍照或扫描件);

2.Primary Contact Person/Beneficial Owner(首要联系人和受益人)证件：即公司法人及股份大于25%的股东们的护照(拍照或扫描件)。如果没有办理护照，可以提供身份证+户口本;

3.A copy of household expenses from the following list(首要联系人和受益人的日常费用账单)：卖家需提供以下账单中的任意一项，包括水费、电费、燃气费用账单，固定电话、手机话费、网络费用账单，个人信用卡账单，税务、保险及社保账单等，账单需由正规公共事业单位出具，开具日期需要在90天以内，地址需要和注册账号时填写的首要联系人或受益人的居住地址相一致;

4.A copy of business expenses from the following list(公司费用账单)：卖家需提供以下账单中的任意一项，包括水费、电费、燃气

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常见问答(FQAS)

KYC审核通常需要提供以下身份证件: 1. 身份证正反面扫描件或照片; 2. 最新3个月内银行对账单或网上银行登录页截图; 3. 最新3个月以内水电费或信用卡等生活缴费单; 4. 本人照片按要求拍摄并上传。

不一定,不同的平台可能有不同的要求,但大多数情况下至少需要提供身份证件和最近的一张付款单或对账单进行验证。如果提供的材料不完整,系统可能需要补充材料供进一步审核。

严格来说,KYC审核所需提供的一切材料和信息必须是申请人自己的真实材料,不得使用他人的任何资料进行KYC。使用他人身份信息开户和交易将面临法律风险。

不是,KYC审核通过后通常有一个时效,一般为1-2年。过了时效后,平台可能需要重新提交资料进行更新和验证,以保证客户信息的真实性和合规性。所以用户需要定期关注KYC的有效期限。