信用证业务流程

一般情况下，开证申请人只有足额付款才能拿到单据，但若进口商想获得资金融通，也可向开证行申请凭信托收据借单提货。很显然这一融资与受益人毫无关系，一切风险均由开证行自负。

①买卖双方签订贸易合同，并在贸易合同中约定采用信用证作为支付方式；

②进口商申请开立信用证，包括向开证行提交开证申请书、交纳开证押金和提供质押；

③开证行接受开证申请人的申请，如期按要求开出一份不可撤销的信用证；

④通知行收到信用证后，审核信用证的真伪，然后书面向受益人通知信用证；

⑤出口商按信用证规定的质量、数量、包装及交货期发运货物；

⑥发运货物后，受益人按照信用证条款准备所需单据，在规定时间向指定通知行或议付行交单；

⑦指定议付行根据自己的义务审单和付款、承兑或议付；

⑧指定议付行向开证行寄单索汇或向开证行寄单并向偿付行索偿；

⑨开证行向交单议付行或偿付行偿付货款，履行自己的第一性付款责任；

⑩开证行向开证申请人提示所有单据并通知开证申请人审单和按要求付款赎单；

?开证申请人审单后付款赎单，获得全套单据；

?当货物抵达目的港后，开证申请人向港口出示海运提单，办理提货手续。

信用证业务流程 常见问答(FQAS)

信用证是银行应客户申请而签发的一种有价文件,银行承诺在客户提供相应单据的情况下,按照信用证的条款和条件,向受益人支付约定金额的融资形式。信用证可以为客户的进出口贸易提供担保和融资支持。

信用证业务的主要流程包括:1)客户申请开立信用证;2)银行审核并签发信用证;3)受益人提交单据并申请付款;4)开证银行审核单据并付款;5)回收单据后,向申请人收取费用。整个流程需要买方、卖方和银行三方密切配合,以确保交易顺利进行。

办理信用证需要准备以下主要材料:1)客户身份证明文件;2)进出口合同或订单;3)货物报关单;4)装箱单;5)发票;6)运输单据。银行会根据具体业务情况要求提供其他相关单证。

开立信用证的时间通常在3-5个工作日左右。具体时间会根据客户提供材料的完整性、银行内部审核效率等因素而有所不同。客户可以提前与银行沟通,了解办理进度。

信用证业务涉及的主要费用包括:1)开证费;2)修改费;3)承付费;4)付款手续费;5)保兑费;6)复核费等。具体费率会根据交易金额、信用等级等因素而有所不同,客户可以事先与银行确认。

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