信用证在国际贸易中的应用

国际贸易中的承兑信用证

一、什么是承兑信用证

承兑信用证是注明“承兑兑付”（Available by Acceptance）的一种信用证。它要求受益人提供以被指定银行为付款人的远期汇票，而不能要求出具商号或非银行机构为付款人的汇票。开证行在承兑信用证中通常加列“我行保证对按信用证条款开立之汇票提示时即予承兑，并于到期时付款”的条款。

二、使用时需要注意的问题

（1）根据UCP500规定，如不是只能由开证行办理的情况，承兑信用证必须要求一个被指定的承兑行办理承兑汇票事项。被指定的承兑行就是“available with”后紧跟着的被指定银行；通常也是信用证中规定的最迟交单期及信用证有效期的到期地点。

（2）受益人将符合信用证要求的远期汇票及有关单据向承兑行提交后，就可以得到已被承兑行承兑的银行承兑汇票。买方可凭此银行承兑汇票进行贴现（即将此银行承兑的远期货币垫付业务）来获得垫付便利和低利贷。但买方应注意如此情况下如贴现行或贴现公司到期未能从汇票付款人处取得票款,它享有向受益人索回已垫付金额的权利。

三、UCP600对开证行对垫付融资权力的保障

UCP500并没有对开证行对承兑信用证和延期付款信用证项下的垫付融资和应当做出付出量作出明文覆盖。UCP600 首次明确规定：开证行在承兑信用证或者延期付款信用证中通常会加列"我行已将此事委托特定银行" （We hereby authorize the named bank to make pre-financing or purchase of its accepted drafts or deferred payment undertakings. ） 等字样；这样就明文覆盖了开证

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常见问答(FQAS)

信用证是一种由发给银行为出口商提供给进口商的国际贸易保证性文件,确保出口商能够在交货时获得款项。信用证规定了购货合同的条款,如货物名称、数量、质量标准、交货地点和期限以及支付方式等事宜。发给银行只会在满足信用证规定的条件下支付款项。

1. 减少交易风险。通过第三方银行进行担保,可以降低出口商因未收到款项而遭受的损失。
2. 促进贸易信任。信用证规定清晰,有利于双方履行责任。
3. 运输更方便。出口商交货后能及时获得款项,减轻资金压力。

1. 进口商要求发给银行开立信用证。
2. 发给银行取得客户充足担保后,为客户开立不可撤消的信用证。
3. 发给银行将信用证文本发送给通知银行。
4. 通知银行将信用证通知出口商。
5. 出口商根据信用证条款进行交货。
6. 出口商提交单据给通知银行后,通知银行验证后送发给银行。
7. 发给银行验证后向进口商客户支付款项。