外贸信用证怎样审核? 信用证审核注意事项

2024-05-19T18:36:53
By 酷似祖宗

拿到信用证后第一步是要看懂,第二步就是要审核了,看看是否能顺利执行。有做不到的条款,及时通过银行拒绝接受信用证,并通知客户更改。具体如何审核呢?跟着小编一起来看看吧!

46A和47A条款要逐字审核,最好把所需单证的类别、份数和要求专门列表以便操作。此外信用证中容易被忽视和常出问题的几个地方要特别注意:

1.先看受益人(也就是你)的名称地址是否完整无误,这可不能有错别字,否则付款到帐有麻烦,而且因为与你的印鉴不符合,无法制作出口单证。

2.看货物品名描述是否过于简单。客户常常在信用证中简略品名,有时候过于笼统,会影响到相关商检单证的出具。

3.核对货物数量和总金额是否相符。实务中常有部分预付款、部分信用证结算的操作,这时候往往出现货物足额可只显示部分金额的情况。

4.交货期是否赶得上,交单期是否合理。常见的交单期一般给15天以上,不过香港或日韩东南亚国家的信用证有时候只给12天甚至更短,要考虑清楚。特别是客户指定货代或货代与你不在同一城市的情形,提单容易延误,要预留时间。此外,有时候信用证会规定"境外到期",这一点尽量不要接受,因为我们很难控制文件传递到国外的时间。还有一个特别容易犯的错误,就是要求客户修改交货期或交单期的时候,一定要相应修改信用证有效期。比如规定10月10日船期,12天交单期,信用证有效期是10月22日。现在更改交单期为15天,却忘记相应更改信用证有效期的话,就会导致"虽然在交单期内交单,却仍逾过信用证有效期"的后果。

5.费用分摊是否合理。71B条款是专门规定信用证操作手续费用分摊的。一般公平些的做法是"申请人境外的费用由受益人承担",但目前有些苛刻的客户会要求"除开证费外所有费用均由受益人承担"。这将给咱们带来几十甚至两三百美元的额外支出。要事先跟客户约定这一点,或者可能的话在售价中悄悄加上一些。根据信用证制单,宁愿与实际情况略有出入,也要保证单据字面上与信用证的完全一致。

信用证一旦确认以后,就要完全依照执行,即使其中有错别字,也不得不将错就错,以期单证相符。不符点扣款不是客户扣而是银行扣,只要出现不符点,即使客户自己不介意,痛快接受,银行也照扣不误。所以制单工作虽然普通,责任却很重大,一点小疏忽都有可能造成重大损失。

以上就是信用证审核注意事项,希望对您有帮助。


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常见问答(FQAS)


信用证的开立有什么注意事项?

信用证开立时应准确填写所有必要信息,包括信用证号、币种、金额、货物名称及描述、交货期限、付款条款等。此外,还需要附送相关货物合同、发票等相关证明文件以及确保账户有足够余额。

信用证审核通过的标准是什么?

信用证审核通过主要检查申请单据是否完整,货物与合同是否一致,货款余额是否充足,申请客户信誉是否良好等。一般来说,只有信息准确,货物规格与数额符合,资金充足且申请客户信誉良好时才能获得通过。

信用证修改需要注意什么?

信用证一旦生效就不得擅自修改,修改需经双方同意,常见修改内容包括延长 Period 期限、改变货物数量或描述等,但不得改变货物性质或货币种类。修改时需附带充分解释原因及相关证明文件。

什么情况下信用证可能不被开立?

如果申请客户资信不足,货款余额不足,提供的信息与文件不完整或者货物与合同不匹配等情况,银行可能不予开立该笔信用证。此外,涉及走私、违法等内容的也很难获得开立。