单据不符如何处理

以信用证结算，单据的确认首先是议付行和开证行的确认为准，而不是以客户(进口商)确认。议付行和开证行在接到受益人(出口商)提交的单据之后，确认所交来的单据与信用证规定的要求相符，则接受单据并承担付款的义务。如果有不符点，则议付行或开证行就可以拒绝付款。因为信用证的第一付款人是开证行或其指定的付款行，而信用证的开证申请人(进口商)是第二付款责任人。即只要单证相符，开证行或其指定的付款行要先行支付货款，买下全套单据，再向开证申请人提示，要求开证申请人付款或承兑赎单。

单据有不符点，可以有两种方式处理：

1)在议付行交单时发现有不符点，凡是来得及并可以修改，就直接修改这些不符点，使之与信用证相符，从而保证正常议付货款。

2)在议付行交单时发现有不符点，但已来得及修改，或单据到开证行被发现有不符点，此时已无法修改，则可以通知开证申请人(进口商)，说明单据出现的不符点，请他来电确认接受不符点，同时找开证行表示接受单据的不符点，则仍可以收回货款。

但这有一个前提，即只是单据上不符合信用证的规定，而无货物质量的问题或不符，否则进口商是有可能不接受货物质量的不符的。

上述(2)这种交单收汇，实际上已经是由信用证性质变成了托收性质，即由原来信用证的银行承诺的第一付款责任的地位，退为托收银行的地位。这种变化是因为单证不符而引起的。所以风险加大了。

因此，信用证结算的首要问题就是一定要做到“单证相符”和“单单相符”，这样才能保证安全收汇!这是做信用证结算所必须重视的首要问题，来不得半点含糊!

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常见问答(FQAS)

单据不符是指进行验收时,发现提单、发票等配套单据与实际运输物品不符合,如数量、重量、型号等信息不一致的情况。

单据不符主要原因包括:运输过程中物流损耗、缺货或多送货物导致数量不符;信息录入错误导致重量、型号等信息不对;发票错误或者伪造等原因导致发票与货物不符。

单据不符情况下,受方应及时书面告知送方。双方应按有关程序进行核对确认,如确认为送方责任的,送方应补正或补赔;如责任难于确定,也可以协商解决。严重的情况下还可以申请司法处理或第三方调解。

防范单据不符的主要方式包括:加强物流流程监控管理;完善物流授权机制;健全验货查价程序;严格把关信息登记;建立送验联动机制等。同时,提高运输车队管理水平,预留一定误差空间也有利于减少纠纷。