跨境电商规避风险怎么做好合规工作？

跨境电商的规模的持续扩大，交易模式的多样化，还有监管法规的完善化，在加上经营环境的复杂化和不确定性的提高，都对跨境电商经营和合规风险管理提出巨大挑战。

许多跨境电子商务企业认为合规意味着赔钱。事实上，这是一种误解。实际从长远来看，合规可以使企业更好地发展！

1、资金流合规 

按照汇发〔2019〕13号文，在满足交易信息收集和真实性审计的条件下，银行可以申请为跨境电子商务经营者、购买商品或服务的消费者提供结算、销售外汇和相关资金收付服务。 

1）公司/企业账户收款：符合结算管理规定，小微企业享受小微优惠税收政策。通过香港离岸账户收款，做海外投资备案，享受香港免税政策。 

2）公司/企业账户支付：通过第三方支付机构支付给供应商。通过香港离岸账户支付给供应商的离岸账户。通过结构设置，合理安排资金。 

3）境外资金回流方式：注册中国香港公司，用中国公司控制离岸公司。 

2、物流合规 

根据《关于跨境电子商务综合试验区零售出口货物税收政策的通知》，试行增值税和消费税免税政策： 

1）电子商务出口企业在综合试验区注册，并在跨境电子商务在线综合服务平台注册出口日期、商品名称、计量单位、数量、单价和金额。

2）出口货物通过综试区所在地海关办理电子商务出口申报手续。 

3）出口货物不属于财政部、国家税务总局根据国务院决定明确取消出口退税(免税)的货物。 

目前，合规的物流模式主要包括：

一种是9610模式，通常称为收集模式，采用清单分发、汇总申报；

另一种是1210模式，通常称为库存模式，采用保税电子商务模式。

9710模式简称跨境电商B2B适用于跨境电商B2B货物直接出口。

9810模式简称跨境电商出口海外仓，适用于跨境电商出口海外仓。

1039模式简称:市场采购贸易模式等。 

3、税务合规 

1）国内公司税务、无票采购、有票采购合规处理； 

2）香港税务、年度审计和海外投资备案； 

3） 海外税务，VAT海外投资备案。 

4、财务合规 

1）国内会计、有票采购、无票采购、出口退税、第三方支付工具； 

2）香港账户、第三方支付工具、向供应商和国内退税公司支付外汇； 

3）海外账务，VAT申报、境外投资备案、税收萧条、各国纳税申报。

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常见问答(FQAS)

跨境电商应该从企业治理、运营流程两方面建立风险控制体系。在企业治理方面,应该明确风险管理职能和责任,建立专门的风险管理部门负责日常监测和分析。在运营流程方面,要做好风险识别、评估、响应和监督等各个环节的风险控制工作。

首先要遵守各国和地区有关个人信息保护的法律法规,明确数据收集、存储、使用的目的和范围。其次要实施严格的访问控制和信息安全技术措施,提高数据安全性。同时需要为用户提供数据撤销和删除等权利,保护用户的隐私权利。

一是从源头选择可靠的供应商,了解产品质量和真伪。二是加强库存管理,记录产品流向以备追溯。三是实施第三方鉴定,抽查商品质量。四是完善投诉退货流程,及时处理消费者问题。五是与监管部门保持信息交流,共同打击不良行为。

1. 选择多种支付方式,包括银行卡、第三方支付等,满足不同国家消费者习惯。2. 与境外银行合作,支持跨境结算。3. 加强风险监测,预警可能出现的支付风险。4. 归类分析支付问题,及时改进流程防范同类问题。5. 与代理合作搭建投诉渠道,及时解决支付纠纷。